Explication fiche 8 DSAC

NOM DU CANDIDAT :

SITUATION PROFESSIONNELLE :

EN AUTONOMIE ⬜         EN COLLABORATION ⬜

PRÉNOM DU CANDIDAT :

DATE DE RÉDACTION :

CADRE PROFESSIONNEL DE RÉFÉRENCE (à renseigner même en situation simulée)

Contexte professionnel : lieu, date de l’action…

Lieu : nom et situation géographique de l’agence

Agence : situation de l’agence en termes d’environnement (commercial, population, activités…)

Poste occupé  accueil, conseiller, téléacteur,

Date : date de l’analyse

Type : de portefeuille avec infos qui permettraient de prouver l’intérêt de l’analyse

Ressources utilisées (technologiques, informationnelle, managériales)

Technologiques : logiciels, automates, poste informatique particulier, méthodes, organisation, outils de communication,

Informationnelles : humain (pas de notion de hiérarchie), matériel (états informatiques, recueils, aide en ligne)

Managériales : informations, formations, instructions et ressources provenant de la hiérarchie dans le cadre du management  de l’agence, du groupe, de l’éts. 

Acteurs impliqués dans la situation

Toute personne active qui fera partie de l’action, qui l’influencera, qui sera un rouage important (vous nécessairement, le client, les collègues, le back office, …)

DESCRIPTION DE LA SITUATION PROFESSIONNELLE

Evènement : expliquer brièvement la situation, pourquoi avoir analysé le portefeuille

Objectifs : qualitatifs : améliorer la satisfaction client, mettre en phase les compétences du conseiller avec la qualité de la clientèle, réorganiser le portefeuille en phase avec les compétences du conseiller, adapter les produits et services à la qualité de la clientèle (cycle de vie clients-produits), équilibrer le portefeuille, faire un meilleur suivi clientèle, diminuer le risque, apurer le portefeuille (sortir les comptes improductifs), profiter d’opportunités commerciales…

                Quantitatifs : dégager les points forts et les axes d’amélioration, déterminer la potentialité du portefeuille, son évolution, la possibilité d’atteindre les objectifs par sa composition, segmentation, taux d’équipement, encours, risques, profitabilité, rechercher les causes des écarts entre réalisation et objectifs.

                Personnels : savoir apprécier un portefeuille pour pouvoir détecter les points à améliorer, les sources de profits, les segments porteurs (opportunités commerciales), les segments sous-exploités….

Démarche : Description de l’activité (ici, partie du portefeuille retenue, calculs de ratios) PP diapo 5 (1ère partie de l’exposé) puis débriefing.

Résultats obtenus : (diapo 5 2ème partie de l’exposé)

                               Qualitatifs : l’analyse vous a permis d’agir sur un meilleur suivi clientèle, satisfaction clientèle, consolidation, apurement, diminution du risque, dynamisation du portefeuille.

                               Quantitatifs : les ratios calculés vous amènent à établir un bilan de points forts et axes d’amélioration, hypothèses et conclusion et à proposer une ou des actions commerciales (succinctement)

                               Personnels : meilleure maîtrise de la composition d’un portefeuille, appréciation plus rapide des postes à travailler (produits, services, clients), suivi des résultats et réaction plus efficace, apports de l’action pour vous et l’agence

Difficultés rencontrées : faire un lien avec vos résultats, lecture des documents, calculs des ratios, qualité du portefeuille

Si c’était à refaire ou points d’amélioration : personnels, soit prendre un portefeuille moins vaste, se focaliser uniquement sur une partie du portefeuille (épargne, prêts, services…), analyser les stocks et les encours…

ANNEXES : Le ou les tableau(x) de bord et des tableaux personnels dans lesquels vous tirerez vos ratios permettant votre analyse et vos propositions d’actions commerciales.    Rendez vos documents anonymes