Apres avoir défini le carré magique, expliquez en quoi les objectifs propres à chaque elément peuvent parfois être incompatibles
Rapports de Stage : Apres avoir défini le carré magique, expliquez en quoi les objectifs propres à chaque elément peuvent parfois être incompatibles. Rechercher de 53 000+ Dissertation Gratuites et Mémoires|
|Pole traitement/ Structure Moyens de Paiement/Service |Chef de service virement international et carte : gère le service qui assure le traitement des flux |
|virement international et carte |international et la monétique |
|Pole traitement/ Structure Moyens de Paiement/Service |Agent charge de la mise en place des transferts |
|virement international et carte/transferts | |
2. Synthèse des Etapes
| Acteurs |Responsable de|Chef de service |Agent chargé des|Agent Swift |Contrôleur |Transaction |Temps |
|Actions |structure des |virement |transferts reçu | | |utilisée |de |
|à entreprendre |moyens de |international et | | | | |Délai |
| |paiement |monétique | | | | | |
|Vérifications | X | | | | | | |
|Transmission du dossier au service virement |X | | | | | | |
|international | | | | | | | |
|Enregistrement de l’ordre de transferts | | |X | | | | |
| Ouverture du dossier | | |X | | | | |
|Validation du dossier | |X | | | | | |
|Mise en place du dossier | | |X | | | | |
3. Schéma global
OUI
NON
Monnaie locale
Faveur confrère
Devise Faveur client agence BMCI
Faveur clients non domicilié
4. Développement de chaque Etapes
Faveur client BMCI domicilié à l’agence centrale:
- Réception des messages
Les messages de transferts sont reçus par SWIFT et transmis au responsable de la structure de moyens de paiements qui, après vérification les transmets au service virement international pour l’exécution.
✓ Enregistrement
L’agent du service responsable des transferts procède à l’inscription des messages dans un registre qui comporte: la date de réception, référence, nom du client, montant en devise, montant en ouguiya, donneur d’ordre, date valeur et le correspondant.
✓ Ouverture du dossier dans le système informatique
Dans cette phase l’agent du service va saisir les données suivantes:
• N° du compte du bénéficiaire
• Le correspondant donneur d’ordre
• Le cours appliqué
• Le montant reçu en devise
• Le nom et adresse du donneur d’ordre
• Le motif du transfert
• Les conditions négociées avec le bénéficiaire
✓ Validation du dossier dans le système informatique
Le chef service ou le responsable de la structure procède comme suit
• Reprise du N° du dossier ci haut cite.
• Vérification des données.
• Validation si les données sont conformes ou retour du dossier pour correction
✓ Mise en place du dossier dans le système informatique
L’agent procède à:
• Reprise du N° du dossier ci haut cite.
• Vérification des données.
• Mise en place si les données sont conformes ou retour du dossier pour correction
Au terme de cette dernière phase le système génère automatiquement les avis comptables du dossier.
Faveur client BMCI domicilié dans une agence:
Apres avoir suivi les même étapes que précédemment, jusqu'à la mise en place, il s’en suit un acheminement de l’opération
✓ Acheminement vers le Service Operations sur Comptes
Apres la mise en place du dossier le service virement international procédera à l’acheminement du transfert vers le SOC et le faire signer une décharge sur le bordereau d’acheminement pour le fond de dossier.
La structure des opérations sur comptes feront un acheminement vers l agence concernée.
Faveur client confrère monnaie locale:
Dans ce cas ci, après les mêmes étapes jusqu'à la mise en place, c’est un bon de virement qui est émis.
✓ Emission d’un bon de virement
L’agent du service procède à l’émission d’un bon de virement en faveur de la banque du bénéficiaire en précisant son numéro de compte et le nom du donneur d’ordre en faisant signer deux responsables avec une signature B. L’agent du service va remettre le bon du virement au service courrier qui a son tour envoie le bon à la banque du bénéficiaire.
Faveur bénéficiaire non domicilié:
Cependant s’il s’agit d’un bénéficiaire non domicilie, alors a la suite de la mise en place, une convocation est établie
✓ Convocation
L’agent du service fait une convocation du bénéficiaire par lettre en lui offrant les possibilités suivantes en présentant les justificatifs nécessaires:
1- paiement à nos guichets
2- paiement compte BMCI
3- Paiement compte confrère
NB: le chargé du dossier de transfert doit refaire la convocation tous les mois et au bout de 6 mois infructueux contacter le correspondant pour instruction.
Faveur confrère en devise:
Dans ce cas ci, dés l’enregistrement, la comptabilisation se fait de la façon suivante :
✓ Comptabilisation en OD
L’agent du transfert comptabilise en module opération divers comme suit:
...