Rapport De Stage

lement d’import (95%) et seulement (5%) d’opération export.

Il s’occupe de toutes opérations liées au crédit documentaire ainsi que les remises documentaire et la lettre de crédit stand By.

c) Commercial (atouts de l’entreprise, concurrence)

➢ Réseau national :

Bordeaux, Lille, Lyon, Marseille,

Montpellier, Nantes, Nice, Paris, Rennes,

Strasbourg, Toulouse

➢ Réseau international :

Belgique, Pays-Bas, Allemagne, Suisse,

Luxembourg, Chine,

Singapour, Moyen Orient…

| | |

| |120 000 clients |

| | |

|Neuflize OBC En quelques chiffres |7ème acteur bancaire en Europe |

|31.12.2010 | |

| |2ème acteur de la banque privée en France |

| | |

| |PNB DE l’année 2010 : 325M€ |

| | |

| |Résultat brut d’exploitation : 72M€ |

| | |

| |Résultat net : 57M€ |

| | |

| |clients privées |

|Les clients : | |

| |entreprises patrimoniales |

| | |

| |fondations & institutions |

| | |

| |institutionnels (compagnies d’assurance, mutuelles, caisses de retraite…) |

| | |

|Les concurrents : |banque Rothschild |

| | |

| |banque Palatine |

| | |

| |Société Générale |

II. Présentation des activités réalisées (3 pages)

✓ Dossier A _ importation de textile en France provenant d’Inde.

✓ Dossier B _ importation de textile en France provenant de Chine.

| |

|Dossier A _ importation de textile en France provenant d’Inde. |

1. Rappel du contexte

L’entreprise X importe du textile d’origine indienne, l’expédition des marchandises ce fait par voie maritime en expéditions partielles. Étant donné qu’une 1ère utilisation avait déjà été faite, les documents reçus par la banque, concernés donc une 2ème utilisation. La banque à relevée plusieurs irrégularités sur les documents demandés par le donneur d’ordre elle à donc émit des réserves sur la liasse documentaire.

2. Méthodologie mise en œuvre

| |1iere étape : | |

|Le Client : importe des marchandises d’Inde.| | |

| |- La banque vérifie la signature du client. | |

|Fait une demande d’ouverture d’un crédit | | |

|documentaire envoyé par fax à sa banque. |- Effectue un contre-appel (appel son client afin de s’assurer que le fax| |

| |a bien été envoyé par lui-même). |Une fois toutes les |

|Informations données dans l’ouverture : | |vérifications formelles la banque|

| |- vérifie la ligne du client afin de savoir s’il ne dépasse pas de son |procède à la constitution du |

|Nom du donneur d’ordre |autorisation dans le logiciel SAB. |dossier. |

|Nom et adresse complète du bénéficiaire | | |

|Date de validité |- Imprime l’autorisation globale du client et s’assure que la nouvelle | |

|N° Compte courant du client. |demande d’ouverture ne crée pas de dépassement. | |

|montant du crédit documentaire | | |

|paiement à vue ou à échéance. | | |

|Délai d’expédition + lieu de départ et | | |

|d’arrivée | | |

|Description sommaire des marchandises | | |

|Documents demandés | | |

|Conditions supplémentaires |